DTA – la procédure d’échange de données sur support magnétique

La procédure DTA (procédure d’échange de données sur support magnétique) sert à garantir l’échange sécurisé des données de paiement entre l’entreprise et la banque. Elle permet la transmission de certains types de transactions comme les paiements bancaires en francs suisses, ou dans d’autres devises étrangères. Le fichier DTA (DTA-file) est établi dans le logiciel comptable d’une entreprise et peut être transmis directement à l’e-banking via une interface correspondante.

La désignation « procédure d’échange de données sur support magnétique » est obsolète, car les données étaient à l’époque principalement transmises via des supports physiques, tel que les disquettes ou les cartes mémoire. De nos jours, les transmissions s’opèrent la plupart du temps via Internet et sans support physique.

Application de la norme DTA

La procédure DTA est appliquée dans le trafic des paiements des entreprises. Le fichier est créé dans le logiciel comptable de l’entreprise, et est ensuite directement transmis à l’e-banking, via une interface électronique (au moyen d’un upload de fichier). Les paiements ne doivent plus être créés dans l’e-banking, mais seulement autorisés.

Structure du format DTA

Sous le format DTA, les types de transactions suivantes (TT) sont possibles :

Tous les paiements individuels sont standardisés et enregistrés dans ce qu’on appelle des «records». Chaque paiement initie la création d’un «record» propre. Un record est subdivisé en un HEADER et un TEXT. Le tri des paiements se déroule de manière ascendante selon les critères suivants:

• Date de traitement souhaitée
• Identification du donneur d’ordre, resp. numéro de référence
• Clearing bancaire de la banque du donneur d’ordre

Après le dernier paiement, un « totalrecord » reprenant le montant total du fichier (file) doit être enregistré.

Avec le logiciel d’entreprise bexio, vous pouvez enregistrer vos paiements en toute simplicité et ensuite exporter le tout sous forme de fichier DTA. De la sorte, vous évitez la tâche pénible d’enregistrer tous vos paiements en double, dans votre logiciel comptable puis dans votre e-banking. Jetez un coup d’œil à cette contribution, pour voir à quel point c’est simple et cela vous fait gagner du temps avec le logiciel bexio.