MT940 - le relevé bancaire électronique

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Le fichier MT940 (MT = Message Type) comprend un relevé bancaire sous format électronique. Il contient toutes les informations importantes relatives aux opérations bancaires effectuées nécessaires à la transmission électronique des données d’extrait de compte en «Standard SWIFT». Ce type de fichier peut être fourni par la plupart des banques suisses ou téléchargé directement via votre banque en ligne.

À quoi sert le fichier MT940?

Sur un relevé bancaire, de nombreux types d’opérations sont répertoriés – virements reçus, versements, paiements des intérêts, émoluments ou encore frais professionnels. Un relevé bancaire au format MT940 rassemble toutes ces informations de manière standardisée, ce qui fait que toutes les transactions de compte peuvent être saisies automatiquement dans votre logiciel de comptabilité à partir d’un fichier téléchargé. La saisie fastidieuse de chaque position comptable n’est donc plus nécessaire. En réduisant le temps alloué à ces tâches, les ressources financières et humaines peuvent être économisées et les sources d'erreur comme les comptabilisations en double ou les erreurs de frappe sont réduites.

Structure du MT940

Structure du MT940

La structure d'un fichier MT940 est standardisée. Elle est conforme aux exigences réglementaires des banques. Le fichier MT940 commence avec un champ de départ, 940, suivi d'autres que l'on appelle des balises ou des dossiers, comme par exemple les 20, 25, 28 obligatoires ou les 61, 86 optionnels. Chaque ligne a une signification précise et contient des informations correspondant aux transactions en question.

Exemple de MT940

Pour voir à quoi ressemble un fichier MT940, consultez l’exemple fourni par la Banque Cantonale de Zurich. La présentation des informations peut varier selon les banques.

Exemple de MT940
Source: Banque Cantonale de Zurich

Vous trouverez des informations détaillées sur la structure d'un fichier MT940 et la signification de chaque ligne dans la fiche d'informations du Crédit Suisse.

Avantages du MT940

Avantages du MT940

  • Réduction du travail manuel
  • Importation automatique des transactions de compte dans votre logiciel de comptabilité
  • Saisie automatique des transactions de compte dans votre logiciel de comptabilité
  • Réduction des sources d'erreurs

Le logiciel d'entreprise bexio vous permet de télécharger des fichiers MT940 très facilement et de saisir des transactions de compte directement dans votre comptabilité. Vous évitez ainsi d’avoir à saisir toutes les positions comptables à la main. Découvrez dans cet article comment bexio simplifiera vos tâches administratives et vous fera gagner du temps.

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